追收欠款的方法

(一)已被拖欠款項的處理方法
（1）檢查被拖欠款項的業(yè)務(wù)文件是否齊備。
（2）要求客戶提供拖欠款項的原因，并收集資料以證明其正確。
（3）完善客戶跟進制度：越早與客戶接觸，與客戶開誠布公的溝通，被拖欠的機會越低。
（4）定期探訪：如以到付款期，應(yīng)按時上門收款或電話催收；即使是過期一兩天，也應(yīng)馬上追收，不應(yīng)有等待的心理。
（5）樹立形象：客戶是需要教育的，一定要給予客戶一個正確的觀念，我們對所有欠款都是非常嚴肅的，是不容忍被拖欠的。
（6）服務(wù)精神：認同及理解客戶的困難和投訴，同時可以利用自身的優(yōu)勢幫助客戶解決困難。
（7）根據(jù)情況發(fā)展的不同，建立預(yù)告、警告、律師信三種不同程度的追討文件，按情況及時發(fā)出。
(二)催收欠款的方法
（1）電話催收，對于客戶數(shù)量不大，但每個客戶欠款金額都比較大的來說采用電話催款是非常實用的。
（2）信函催收，采用信函進行催賬是非常正式的，必須明確地向債務(wù)人傳遞一個信息，您需要它按照雙方約定的時間付款，信函的結(jié)束處一定要給對方確定付款或回復(fù)信函的時間。
（3）傳真催收，傳真最大的優(yōu)點是速度快，可以在最短的時間內(nèi)以書面形式讓客戶了解你的要求。
（4）上門催收，上門催賬是催賬手段中成本最高的一種，但對于欠款金額較高的債務(wù)人，采用面訪進行催賬是非常有價值的。
（5）行動升級：將欠款交予較高級的管理人員處理，將壓力提升。
（6）假起訴：成立單位內(nèi)部的法律部，以法律部的名義發(fā)出追討函件，警告容忍已經(jīng)到最后期限。
（7）調(diào)節(jié)：使用分期付款、適當計息、停止供貨（服務(wù)）等手段分期收回欠款。
(三)對于呆/死賬的處理方法
折讓；收回貨物；處理抵押品；尋求法律協(xié)助；訴訟保全等。
五、建立應(yīng)收賬款清收制度
對當年新發(fā)生的應(yīng)收賬款年底前應(yīng)一次性收回，特殊情況不能收回的要寫情況說明，并由主管領(lǐng)導(dǎo)簽字后，送有關(guān)部門備案。
賬齡一年以上兩年以內(nèi)的應(yīng)收賬款該年度最少要收回50%。賬齡三年以上的應(yīng)收賬款該年度要收回不低于此類款余額的30%，否則年底考核算未完成任務(wù)，并適當扣發(fā)獎金。
對應(yīng)收賬款余額較大，占用時間較長的公司和部門財務(wù)處要提出警告，并視不同情況按一定比例收取利息。
明確應(yīng)收賬款交接制度。
業(yè)務(wù)人員崗位調(diào)換、離職；應(yīng)在離職（崗）前對經(jīng)辦的應(yīng)收賬款進行交接，對每筆應(yīng)收賬款做出詳細說明，并填制應(yīng)收賬款交接單由交接人、接手人、部門負責人等簽字，未辦理交接手續(xù)而自行離開者給單位造成損失的，將依法追究法律責任。
六、結(jié)束語
應(yīng)收賬款是一把“雙刃劍”在擴大市場增加收入的同時，也會給單位經(jīng)營管理帶來風(fēng)險，并增加了應(yīng)收賬款的機會成本。只有把應(yīng)收賬款變?yōu)楝F(xiàn)金流入單位，才能為單位帶來真正的收益。